2025年7月2日，北京金一文化发展股份有限公司接待了中泰证券的调研。此次调研聚焦于公司旗下开科唯识的业务布局、市场应对策略及未来增长预期等重要方面。
调研基本信息
- 投资者活动关系类别：特定对象调研
- 时间：2025年7月2日（星期三）
- 地点：公司会议室
- 参与单位名称：中泰证券，参与人员为计算机行业首席分析师闻学臣先生、计算机行业分析师蒋丹女士
- 上市公司接待人员姓名：公司董事长王晓峰先生、开科唯识财务总监赵建波先生、公司证券事务代表张雅女士
调研核心内容
- 香港业务布局：金一文化在香港设有子公司，当前尚未开展业务，由开科运营管理。开科唯识正探索业务出海规划，未来香港子公司或承接相关业务。
- 应对银行IT预算下滑：尽管国内金融机构金融科技投入增速放缓，但仍呈增长态势。开科唯识90%金融业务源于老客户，且银行数字化转型是长期趋势，因此增速放缓对公司影响不大。
- 主要客户群体：财富管理和支付清算业务主要面向股份制银行，如平安银行等。股份制银行前五大客户占公司业务收入约40%，业务以项目制为主，占整体业务收入70%-80%，主要客户群体还包括股份制银行和城商行。
- 智能产品与合作：开科唯识在智能营销等智能产品建设方面发力，薪酬服务平台接入deepseek，且与阿里合作大模型项目。
- 跨境支付规划：开科唯识数字人民币产品运用区块链技术，在光大银行等已有成熟应用，相关技术可用于稳定币领域。
- 稳定币业务布局：目前开科唯识正在研发稳定币服务系统1.0版本，计划以支付清算、数字钱包等业务为基础拓展稳定币业务。
- 香港客户拓展：开科唯识客户群体主要在中国大陆，暂未涉及香港客户，但已在积极洽谈对接。
- 未来增长预期：开科唯识预计2025 - 2027年净利润分别不低于6660万元、7560万元、8560万元，营业收入年均增长率预计为10% - 15%，支付清算业务增长稳定，财富管理和智能清算增速将提高。
- 人员稳定性：开科唯识现有1800余名员工，人员相对稳定，因业务增长部分岗位仍有招聘需求。
- 业务拓展计划：公司一方面深化与现有客户合作，另一方面将交通银行、邮储银行作为业务拓展重点，同时与中交建的合作也在推进中，借助金一文化收购后的资源优势，有望拓展更多优质客户。
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